EX#1: 我的投資組合

Major Points作業說明:

1. 使用基智網設定您的基金速配及投資組合。

• 假設您有一桶金(100萬), 欲進行基金理財投資
• 請以4433投資法則篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考
• 另可自行選擇看好的基金作投資

2.          您的投資組合:

• 至少投資 3筆基金
• 國內基金/海外基金皆可
• 可以單筆或定期定額方式交易
• 請說明您投資的3筆基金內容及您選擇投資此3種基金的原因

(注意: 原因儘可能詳盡說明, 切勿太簡短)

3.          投資組合基金內容:

1.投資組合基金 :

基金名稱	景順新興市場債券基金A-固定月配息股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，且基金之配息來源可能為本金)
英文名稱	Invesco Emerging Markets Bond Fund A-MD USD
海外發行公司	景順投資管理亞洲有限公司
台灣總代理	景順投信
成立日期	2004/07/30	註冊地	愛爾蘭
基金核准生效日	2006/07/25	總代理基金生效日	2006/07/25
基金規模	332.00 百萬美元(2017/8/31)	計價幣別	美元
基金類型	全球型基金	投資區域	新興市場
投資標的	固定收益	風險報酬等級	RR3
最高經理費(%)	1	基金評等
最高銷售費(%)	5	經理人	Rashique Rahman/Michael Hyman/Avi Hooper/Robert Turner
最高保管費(%)	0.0075	單一報價	Y
ISIN CODE	IE00B01VQ362	配息頻率	月配
保管機構	BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited	傘狀基金	N
費用備註
淨值日期	淨值	最高淨值(年)	最低淨值(年)
2017/10/13	21.1300	21.22	19.59
報酬率日期	本月以來(%)	本季以來(%)	今年以來(%)
2017/10/13	0.68	0.68	10.52
文件下載	財務報告書 / 公開說明書 / 投資人須知 ( 專屬資訊 ， 一般資訊 ) / 基金月報
指標指數	JP Morgan EMBI Global Diversified
投資策略	本基金藉由投資於新興市場國家各種債務證券及貸款相關商品，以達到追求高收益及長期資本利得之目標。基金經理將透過由不同主要貨幣及到期日的債務證券與貸款相關商品(自由轉讓證券)組成的多元化投資組合以達到投資目標。本基金投資標的包括下列證券：a.由政府、地方機構及公共機構發行的債券、債務證券、自由轉讓票據和國庫券；b.抵押或非抵押公司債及債務證券(包括可轉換及可交換為股票的證券)；c.由歐洲投資銀行及國際復興開發銀行等公共國際機構或基金經理及受託人認為具備類似地位的其他組織所發行的債券證券。投資組合一般主要投資於由各新興市場國家政府(包括地方機構)所發行或擔保的債務證券(包括布蘭迪債券(Brady Bond)、其他政府債券(例如：全球債券、歐洲債券)。就本基金而言，基金經理已將新興國家界定為全球所有國家(不包括歐盟當中獲基金經理視為已開發國家的成員國、美國、加拿大、日本、澳洲、紐西蘭、挪威、瑞士、香港及新加坡)。為免產生疑惑，新興國家的定義包括俄羅斯。以俄羅斯為基地的發行機構所發行債務證券、貸款票據或其他核准投資可在俄羅斯境內或境外的認可市場上市。
銷售機構	大眾商業銀行股份有限公司,三信商業銀行股份有限公司,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,元大寶來商業銀行股份有限公司,元大寶來證券股份有限公司,元富證券股份有限公司,日盛國際商業銀行股份有限公司,日盛證券投資信託股份有限公司,日盛證券股份有限公司,台中商業銀行股份有限公司,台北富邦商業銀行股份有限公司,台新國際商業銀行,台灣土地銀行,台灣新光商業銀行股份有限公司,台灣銀行,永豐金證券股份有限公司 ,永豐商業銀行股份有限公司,玉山商業銀行股份有限公司,兆豐國際商業銀行,先鋒證券投資顧問股份有限公司,安泰商業銀行股份有限公司,合作金庫商業銀行股份有限公司,京城商業銀行股份有限公司,法國巴黎銀行股份有限公司台北分行,板信商業銀行,花旗(台灣)商業銀行,星展(台灣)商業銀行股份有限公司,高雄銀行股份有限公司,國泰世華商業銀行股份有限公司,基富通證券股份有限公司,第一商業銀行股份有限公司,統一綜合證券股份有限公司 ,凱基商業銀行股份有限公司,凱基證券股份有限公司,富邦綜合證券股份有限公司,景順證券投資信託股份有限公司,渣打國際商業銀行股份有限公司,華南商業銀行股份有限公司,華泰商業銀行,陽信商業銀行股份有限公司,匯豐(台灣)商業銀行股份有限公司,新加坡商瑞銀證券股份有限公司台北分公司,瑞士銀行台北分行,群益金鼎證券股份有限公司,萬寶證券投資顧問股份有限公司,彰化商業銀行,臺灣中小企業銀行,遠東國際商業銀行,遠智證券股份有限公司 ,德商德意志銀行台北分行,澳盛 (台灣) 商業銀行股份有限公司,聯邦商業銀行股份有限公司
投資人服務及保護	短線交易 / 公平價格調整機制 / 反稀釋機制

選擇投資此基金的原因 :

因為我主要選擇的基金以債券型為主，如果是我們首次要投資，選擇債券型基金感覺比較合

適，雖然也是有風險，但比股票型基金的風險相對來的低，債券型基金以債券為主要投資標

的，價格波動幅度遠比股票小，風險較低，且多數的海外債券基金都有定期且穩定的配息，

適合保守穩健的投資人，像是這檔基金就是月配息，，而它的風險報酬等級是RR3,算是中間

值，可以追求固定收益也能兼顧資本利得。

2.投資組合基金 :

基金名稱	安聯亞洲靈活債券基金-AM穩定月收類股(澳幣避險)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
英文名稱	Allianz Flexi Asia Bond Fund - Class AM (H2-AUD)
海外發行公司	Allianz Global Investors GmbH
台灣總代理	安聯投信
成立日期	2012/07/03	註冊地	盧森堡
基金核准生效日	2015/06/09	總代理基金生效日	2015/06/09
基金規模	495.14 百萬美元(2017/8/31)	計價幣別	澳幣
基金類型	區域型基金	投資區域	亞洲
投資標的	債券型	風險報酬等級	RR3
最高經理費(%)	1.5	基金評等
最高銷售費(%)	3	經理人	David Tan
最高保管費(%)		單一報價	Y
ISIN CODE	LU0706718243	配息頻率	月配
保管機構	道富銀行	傘狀基金	Y
費用備註	上列經理費為單一行政管理費包含經理費、保管費，銷售費實際值為3%
淨值日期	淨值	最高淨值(年)	最低淨值(年)
2017/10/13	8.8100	8.97	8.6
報酬率日期	本月以來(%)	本季以來(%)	今年以來(%)
2017/10/13	0.57	0.57	7.16
文件下載	財務報告書 / 公開說明書 / 投資人須知 ( 專屬資訊 ， 一般資訊 ) / 基金月報
指標指數	50% Citigroup Asian Government Bond Investable Index + 50% JPMorgan Asia Credit Index
投資策略	此基金主要投資於歐元、美元、英鎊、日圓、澳洲元、紐西蘭元或任何亞洲貨幣計價債務市場，並以亞洲國家為重點，以達致長期資本增值和收益。
銷售機構	大眾商業銀行股份有限公司,三信商業銀行股份有限公司,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,元大寶來商業銀行股份有限公司,元大寶來證券股份有限公司,日盛國際商業銀行股份有限公司,台中商業銀行股份有限公司,台北富邦商業銀行股份有限公司,台新國際商業銀行,台灣土地銀行,台灣新光商業銀行股份有限公司,永豐金證券股份有限公司 ,永豐商業銀行股份有限公司,玉山商業銀行股份有限公司,兆豐國際商業銀行,安泰商業銀行股份有限公司,安聯證券投資信託股份有限公司,合作金庫商業銀行股份有限公司,京城商業銀行股份有限公司,法國巴黎銀行股份有限公司台北分行,花旗(台灣)商業銀行,星展(台灣)商業銀行股份有限公司,高雄銀行股份有限公司,國泰世華商業銀行股份有限公司,基富通證券股份有限公司,第一商業銀行股份有限公司,凱基商業銀行股份有限公司,富邦綜合證券股份有限公司,渣打國際商業銀行股份有限公司,華南商業銀行股份有限公司,華泰商業銀行,陽信商業銀行股份有限公司,匯豐(台灣)商業銀行股份有限公司,新加坡商瑞銀證券股份有限公司台北分公司,瑞士銀行台北分行,鉅亨網證券投資顧問股份有限公司,彰化商業銀行,臺灣中小企業銀行,遠東國際商業銀行,澳盛 (台灣) 商業銀行股份有限公司,聯邦商業銀行股份有限公司
投資人服務及保護	短線交易 / 公平價格調整機制 / 反稀釋機制

選擇投資此基金的原因 :

這檔基金也是債券型的，比較特別的是，它的計價幣別是澳幣，所以想嘗試看看，這支基金算是列在四四三三法則中的海外基金裡算是平穩的一支，風險報酬等級RR1-RR5由低至高，列在中間，最高淨值和最低淨值的差距也不算太大，所以這支的投資金額我100萬分配了40萬投資。

3.投資組合基金 :

基金名稱 NN(L)投資級公司債基金X股美元(月配息)(本基金之配息來源可能為本金) 英文名稱 NN (L) US Credit X Dis(M) USD 海外發行公司 NN投資夥伴 台灣總代理 野村投信 成立日期 2010/07/08 註冊地 盧森堡 基金核准生效日 2010/07/01 總代理基金生效日 2010/07/01 基金規模 1,784.00 百萬美元(2017/7/31) 計價幣別 美元  基金類型 全球型基金  投資區域 全球  投資標的 債券型  風險報酬等級 RR2  最高經理費(%) 1  基金評等   最高銷售費(%) 5  經理人 Kurt Kringelis/Anil Katarya/Travis King  最高保管費(%) 0  單一報價 Y  ISIN CODE LU0546920728  配息頻率 月配 保管機構 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 傘狀基金 Y  費用備註 以上經理費、銷售費為實際值，保管費：內含於固定服務費中 淨值日期 淨值 最高淨值(年) 最低淨值(年) 2017/10/13 115.4100 116.87 111.09 報酬率日期 本月以來(%) 本季以來(%) 今年以來(%) 2017/10/13 0.56 0.56 5.74 文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 投資人須知 ( 專屬資訊 ， 一般資訊 ) / 基金月報 指標指數 Barclays US Aggregate Credit - Corporate - Investment Grade 投資策略 本基金旨在透過主要由金融機構及公司發行且主要(至少2/3)以美元計價之債務證券及貨幣市場工具之投資組合進行積極資產管理而產生收益。 銷售機構 大眾商業銀行股份有限公司,三信商業銀行股份有限公司,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,元大寶來商業銀行股份有限公司,元大寶來證券股份有限公司,元富證券股份有限公司,日盛國際商業銀行股份有限公司,日盛證券股份有限公司,台中商業銀行股份有限公司,台北富邦商業銀行股份有限公司,台新國際商業銀行,台灣土地銀行,台灣新光商業銀行股份有限公司,台灣銀行,永豐金證券股份有限公司 ,永豐商業銀行股份有限公司,玉山商業銀行股份有限公司,兆豐國際商業銀行,先鋒證券投資顧問股份有限公司,安泰商業銀行股份有限公司,安睿證券投資顧問股份有限公司,合作金庫商業銀行股份有限公司,京城商業銀行股份有限公司,法國巴黎銀行股份有限公司台北分行,板信商業銀行,容海國際證券投資顧問股份有限公司,核聚證券投資顧問股份有限公司,高雄銀行股份有限公司,國泰世華商業銀行股份有限公司,基富通證券股份有限公司,第一商業銀行股份有限公司,野村證券投資信託股份有限公司,凱基商業銀行股份有限公司,凱基證券股份有限公司,富邦綜合證券股份有限公司,華南永昌綜合證券股份有限公司,華南商業銀行股份有限公司,華泰商業銀行,陽信商業銀行股份有限公司,瑞士銀行台北分行,瑞邦證券投資顧問股份有限公司,瑞興商業銀行,群益金鼎證券股份有限公司,鉅亨網證券投資顧問股份有限公司,彰化商業銀行,臺灣中小企業銀行,遠東國際商業銀行,遠智證券股份有限公司 ,澳盛 (台灣) 商業銀行股份有限公司,聯邦商業銀行股份有限公司 投資人服務及保護 短線交易 / 公平價格調整機制 / 反稀釋機制

選擇投資此基金的原因 :

雖然最高淨值和最低淨值的差距較大，但它的風險報酬等級是RR2,可以以追求穩定收益為目標，這檔基金也有月配息，好處是可以利用債券每月的配息去買股票型的定期定額(RR5)基金，追求以利滾利的效用累積財富。因股票型基金是以股票為主要投資標的，跌很快，漲也很快(獲利也會較快,賠也很快)，報酬率高，獲利性算是最高的，但相對來說投資的風險也較大，而如果我選擇了穩健的基金又投資了高風險的股票型基金，或許有可能會收益與損失互補，甚至賠更多，那就失去了投資的意義，除非懂得調配適當的比率，所以剛開始投資還是保守一點的好，因此我還是以債券型為主。

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